Điều kiện để người nước ngoài đầu tư hoạt động ngân hàng tại Việt Nam

Tóm tắt câu hỏi:

Điều kiện để người nước ngoài đầu tư hoạt động ngân hàng tại Việt Nam.

Xin chào luật sư. Tôi là người nước ngoài có cổ phần chi phối tại công ty cổ phần chứng khoán ở Việt Nam, hiện tại tôi đang lên kế hoạch đầu tư vào hoạt động ngân hàng? Xin nhờ luật tư vấn giúp để tôi có thể thực hiện kế hoạch trên. Tôi cảm ơn.

Người hỏi: Ryan Mosby (Hà Nội)

Luật sư tư vấn:

Xin chào bạn! Cám ơn bạn đã gửi câu hỏi của mình tới Luật Việt Phong. Về câu hỏi của bạn, công ty Luật Việt Phong xin tư vấn và hướng dẫn bạn như sau:

1/ Căn cứ pháp lý.

– Luật đầu tư năm 2014;

– Nghị định số 88/2009/QĐ-TTg ngày 18/06/2009;

– Thông tư số 131/2010/TT-BTC ngày 06/09/2010 hướng dẫn nghị Nghị định 88/2009/QĐ-TTg;

2/ Điều kiện để người nước ngoài đầu tư hoạt động ngân hàng tại Việt Nam.

Đầu tư vào hoạt động ngân hàng có thể thực hiện qua nhiều hình thức đầu tư, trực tiếp và gián tiếp.

Đầu tư trực tiếp:

Đầu tư trực tiếp tức là bạn bỏ vốn đầu tư và tham gia quản lý hoạt động đầu tư. Bạn có thể cân nhắc một trong các hình thức đầu tư trực tiếp sau:

+ Thành lập tổ chức kinh tế 100% vốn nước ngoài: Bạn có thể bỏ tiền của bản thân để thành lập 1 ngân hàng với 100% vốn của mình.

+ Thành lập tổ chức tín dụng liên doanh: Bạn có thể góp vốn với một nhà đầu tư trong nước để mở một ngân hàng liên doanh.

+ Mua cổ phần hoặc góp vốn để tham gia hoạt động đầu tư: Bạn có thể mua cổ phần hoặc góp vốn vào một ngân hàng hay chi nhánh tại Việt Nam.

+ Đầu tư thực hiện việc sáp nhập, mua lại doanh nghiệp: Bạn có thể sáp nhập hoặc mua lại một ngân hàng nào đó.

Đầu tư gián tiếp:

Bên cạnh đó, bạn có thể tham gia đầu tư gián tiếp. Theo Khoản 3 Điều 3 Luật Đầu tư năm 2014 thì  “Đầu tư gián tiếp là hình thức đầu tư thông qua việc mua cổ phần, cổ phiếu, trái phiếu, các giấy tờ có giá khác, quỹ đầu tư chứng khoán và thông qua các định chế tài chính trung gian khác mà nhà đầu tư không trực tiếp tham gia quản lý hoạt động đầu tư.” Do vậy ông A có thể chọn các hình thức đầu tư gián tiếp sau:

+ Mua cổ phần, cổ phiếu, trái phiếu và các giấy tờ có giá khác.

+ Thông qua quỹ đầu tư chứng khoán.

+ Thông qua các định chế tài chính trung gian khác.

Đầu tư thông qua mua, bán cổ phần, cổ phiếu, trái phiếu và giấy tờ có giá khác của tổ chức, cá nhân và thủ tục thực hiện hoạt động đầu tư gián tiếp theo quy định của pháp luật về chứng khoán và các quy định khác của pháp luật có liên quan.

Do bạn là người nước ngoài nên cần phải đảm bảo một số điều kiện để có thể đầu tư vào hoạt động ngân hàng nói riêng và đầu tư vào hoạt động kinh doanh tại Việt Nam nói chung.

Theo quy định của pháp luật của Việt Nam về việc góp vốn, mua cổ phần của nhà đầu tư nước ngoài ( bạn được coi là Nhà đầu tư nước ngoài) trong các doanh nghiệp Việt Nam tại Nghị định 88/2009/QĐ-TTg ngày 18/06/2009 và Thông tư 131/2010/TT-BTC ngày 06/09/2010 hướng dẫn nghị Nghị định 88/2009/QĐ-TTg thì cá nhân Nhà đầu tư nước ngoài phải đảm bảo các điều kiện sau:

+ Có tài khoản cá nhân mở tại ngân hàng thương mại tại Việt Nam. Mọi hoạt động mua, bán cổ phần, chuyển nhượng vốn góp, thu và sử dụng cổ tức, lợi nhuận được chia, chuyển tiền ra nước ngoài và các hoạt động khác có liên quan đến đầu tư vào doanh nghiệp Việt Nam đều thông qua tài khoản này.

+ Lý lịch tư pháp (đã được chứng thực và hợp pháp hóa) và Bản sao hợp lệ hộ chiếu còn giá trị.

+ Các điều kiện khác quy định trong điều lệ của doanh nghiệp mà Nhà đầu tư nước ngoài tham gia góp vốn, mua cổ phần và bảo đảm không trái với quy định của pháp luật.

Trên đây là tư vấn của công ty Luật Việt Phong về Điều kiện để người nước ngoài đầu tư hoạt động ngân hàng tại Việt Nam. Chúng tôi hi vọng rằng bạn có thể vận dụng các kiến thức kể trên để sử dụng trong công việc và cuộc sống. Nếu có vấn đề pháp lý nào khác cần tư vấn bạn vui lòng gọi điện tới tổng đài tư vấn pháp luật trực tuyến 24/7 của Công ty Luật Việt Phong để gặp luật sư tư vấn và chuyên viên pháp lý.